Dieser Beitrag dient der Vertiefung unseres Leitartikels „Zahlen mit dem Smartphone – So geht's“, dessen Lektüre wir vorab empfehlen.
Mancher vermag nur wenige Vorteile in der Zahlung per Smartphone zu sehen – und ja, der Gewinn an Geschwindigkeit an der Supermarkt-Kasse hält sich bei Beträgen über 25 Euro in überschaubaren Grenzen. Nebenher müßte sich die Quote von Kontaktlos-Zahlungen deutlich erhöhen, damit sie einen spürbaren Effekt hat.
Was viele nicht sehen, Mobile Payment bietet auch die Möglichkeit ganz neuer Geschäftsmodelle, die mit Bargeld unmöglich wären.
Transport for London (TfL) zum Beispiel bietet bereits seit 2012 kontaktlose Zahlungen in den öffentlichen Verkehrsmitteln der Metropole an. Der Zugang zu den Bahnsteigen läßt sich per Smartphone öffnen, beim Umsteigen und Verlassen eines Bahnhofs hat der Kunde ebenfalls die Möglichkeit, sein Handy zu scannen. TfL berechnet automatisch den für den Kunden günstigsten Tarif für die zurückgelegte Strecke. Fährt der Kunde mehrmals am Tag, wird die günstigere Tageskarte in Rechnung gestellt, lohnt sich nach einigen Tagen eher eine Wochenkarte, wird dieser Preis berechnet.
Der Kunde muß sich also um nichts mehr kümmern, braucht sich vor Fahrtantritt auch keine Gedanken mehr machen, wie oft er am fraglichen Tag oder innerhalb der fraglichen Woche unterwegs sein wird.
Ganz nebenbei entfällt das lästige Problem, stets ausreichend Kleingeld für den Fahrkartenautomaten dabei haben zu müssen, oder einem Busfahrer zu begegnen, der nicht wechseln kann, wenn man gerade nur große Scheine zur Hand hat.
Großes Potential bietet die neue Technik natürlich auch in Sachen Kundenbindung, so können zum Beispiel Rabatte und Gutscheine bei der Zahlung ganz automatisch verrechnet werden.
Doch so eine Wallet-App im Smartphone kann noch mehr: Mitgliedskarten vom ADAC bis hin zum Fitness-Studio können gespeichert werden, Bordkarten für die Flugreise und nicht zuletzt ersetzt das Handy in ersten Hotels bereits den Zimmerschlüssel.
Wir dürfen gespannt sein, welche Ideen noch folgen.
